Comptes funded instantanés 2026 : Cashed vs Vest Markets (prop firm sans évaluation)

Ce qu’est un compte funded instantané — et ce qu’il n’est pas

Un compte funded instantané saute l’évaluation : tu paies, tu reçois un solde, et il ne reste que les limites de perte et les conditions de payout. Ce que tu achètes, c’est la suppression de l’objectif de profit, et la firm la fait payer — par le prix, un drawdown plus serré ou un plafond de payout. Nous avons fait ce calcul coût/risque dans un guide séparé, financement instantané vs challenge de prop firm ; cette page est le comparatif d’achat des deux comptes instantanés que nous couvrons réellement.

Ce que « funded » ne veut pas dire ici : de l’argent sur un compte à toi. Les Prop Trading Terms de Vest l’écrivent en toutes lettres — « All Accounts, including Instant Funded Accounts, are simulated. No real trading capital, assets, margin, or collateral are credited or entrusted to you. » — et les Terms de Cashed (§2.1) qualifient soldes et positions de « simulated records ». Tu trades un compte simulé ; si tu respectes les règles, la firm te verse une rémunération contractuelle calculée dessus. C’est le modèle standard d’une prop firm à comptes simulés, et c’est pour ça que le côté payout mérite plus ton attention que la taille du compte.

Cashed Instant vs Vest Capital Instant : le tableau

Cashed : rulebook CAS-1.1 et checkout, lus le 13 octobre 2026. Vest : doc (account tiers, claiming profit, withdrawals) et app, lues le 9 octobre 2026. « Exemple chiffré » et « coût par dollar de marge » sont des calculs de Roya à partir de ces règles, pas des chiffres publiés par les firms.

Cashed Instant : le plus de capital par dollar, le moins de choses vérifiables

Cashed (cashed.fun) vend un seul compte simulé pour des perps aux prix Hyperliquid et des marchés de prédiction. Le prix est le dépôt — n’importe quel montant de 5 $ à 1 000 $, payé en crypto — et l’Instant le multiplie par 40 : 100 $ donnent 4 000 $ de capital, 1 000 $ donnent 40 000 $. Aucun objectif. Le compte ferme si l’equity perd 3 % dans la journée (120 $ sur 4 000 $) ou tombe au plancher statique de 6 % (3 760 $). Le split est de 80 %.

Les règles propres à l’Instant (rulebook CAS-1.1, lu le 13 octobre 2026) : 2 comptes Instant actifs maximum par trader ; exposition brute cumulée plafonnée à 3× l’equity courante sur les nouveaux comptes Instant — un compte de 4 000 $ tient donc au plus 12 000 $ de positions, quel que soit le levier affiché sur un marché ; le premier payout s’ouvre après 1 % de profit net fermé (40 $ ici), avec un montant brut plafonné à 5 % du capital de départ (200 $ brut, 160 $ pour toi à 80 % — l’exemple du rulebook lui-même) ; ensuite, un payout toutes les 24 heures, en USDC sur Solana, dès 20 $. Toutes les positions doivent être fermées pour en demander un.

Ce qu’on ne peut pas te dire : la vitesse de paiement. Cashed ne publie aucun délai de traitement (« as quickly as operationally possible »), aucun registre de payouts, aucun hash de transaction ni adresse de payout, et nous n’avons reçu aucun payout Cashed. Cette page n’annonce donc aucune vitesse de payout pour Cashed — ni « minutes », ni « heures ». Si tu lis un délai plus rapide ailleurs, demande le hash Solana.

Le code ROYA. Code ROYA à l'inscription : +10 % de balance en plus (capital de trading simulé) — la formulation de Cashed elle-même, sur son checkout et auprès de ses affiliés, lue le 13 octobre 2026 ; on la vérifie sur notre propre achat, sur un compte neuf, reçu publié. Appliqué à l’Instant, et seulement si le bonus fonctionne comme la formulation de Cashed le laisse penser (dépôt majoré, multiplié comme le reste), un dépôt de 1 000 $ afficherait 44 000 $ au lieu de 40 000 $ — c’est un calcul sur l’annonce de Cashed, pas quelque chose que nous avons vu à l’écran.

Ce que montre le checkout Cashed (14 octobre 2026)

Le 14 octobre 2026, nous avons rouvert le checkout de Cashed avec le plan Instant sélectionné et un paiement de 100 $ — rien payé. Le récapitulatif affichait 4 400 $ : 40× le paiement (4 000 $) plus un bonus de parrainage de 10 % (400 $), et les deux planchers d’equity étaient calculés sur ce capital bonus inclus — 4 268 $ pour le plancher journalier (3 % sous 4 400 $) et 4 136 $ pour le plancher statique (6 % sous). La mécanique est donc réelle à l’écran : le bonus vaut 10 % du capital de trading et relève les planchers avec lui. Mais le code derrière était un code déjà rattaché au compte de notre session, pas ROYA : nous n’avons pas encore vu la même ligne avec ROYA, et c’est pourquoi chaque chiffre ROYA de cette page reste « annoncé ».

Notre propre compte. Notre propre test (13 octobre 2026) : un trade sur une Standard $25,000 Evaluation attribuée gratuitement par Cashed — stop exécuté 0.038 % au-delà du niveau, 0 $ de frais, règles CAS-1.1 conformes. Rien acheté, aucun payout : le prix et le bonus ROYA restent non mesurés. Le post de lancement public de Cashed sur X est daté du 25 juin 2026 ; l’opérateur est une société britannique. Tout le détail dans la fiche Cashed et son Trust Score, et l’inscription pas à pas dans le tuto du code Cashed ROYA.

Vest Capital Instant : un split de 95 % et des actions, au prix de son drawdown

Vest Markets est un exchange de perps ; Vest Capital est son programme funded. Le compte Instant est actif dès le paiement, sans objectif et sans limite de perte journalière. Quatre tailles, lues le 9 octobre 2026 : 500 $ pour 10 $ (9,50 $ avec ROYA), 5 000 $ pour 200 $ (190 $ avec ROYA), 10 000 $ pour 400 $ (380 $ avec ROYA), 25 000 $ pour 1 000 $ (950 $ avec ROYA). Le prix est le drawdown maximum — 200 $ sur le compte de 5 000 $ veut dire que le compte ferme 200 $ sous son départ (4 800 $). Le split est de 95 %, fixé à l’achat.

Marchés. Perps sur actions US, ETF, indices ES/NQ/RTY, matières premières, paires FX et crypto — 88 marchés dans l’app le 9 octobre 2026. Les comptes funded montent jusqu’à 50x, mais la plupart des marchés sont plafonnés à 5x. Hors crypto, les positions sont verrouillées pendant la fermeture de leur marché (week-end), et XRP et HYPE ne sont pas disponibles sur les comptes funded.

Payouts. Tu fais un claim de ton profit vers ton Primary Account sur l’exchange — crédité sous 24 h selon Vest, aucun minimum de claim publié — puis tu retires en USDC dès 1 USDC sur Base ou Arbitrum One. Nous l’avons mesuré une fois, sur l’évaluation que nous avons achetée et réussie (pas un compte Instant) : un claim de 14,08 $ a payé 11,263104 USDC à exactement 80 %, crédité 23 h 50 après le claim, et arrivé sur notre wallet sur Arbitrum 23 h 54 après la demande de retrait (tx 0x8064…27d9) — environ deux jours au total, là où la doc dit que les retraits sont instantanés. Un payout, c’est un seul point de mesure ; tous ceux que nous rapprochons sont sur notre page payouts.

Les pièges. Pas d’API sur les comptes funded, Instant compris : si tu trades avec un bot, Vest n’est pas pour toi aujourd’hui. 10 comptes funded Live maximum par trader. Les Terms of Service de l’exchange excluent Chine (continent, Hong Kong, Macao), Cuba, Corée du Nord, Iran, Russie, Syrie, Royaume-Uni et États-Unis, et les retraits passent par l’exchange. Et les Terms disent que le compte Instant est simulé, quand le marketing parle de capital réel — nous citons les deux et notons sur les Terms.

Le code ROYA. −5 % sur chaque compte Vest Capital avec le code ROYA, saisi sur la page Vest Capital — lu le 9 octobre 2026 sur l’écran « Discount is Active! » de l’app ; en Instant, 200 $ deviennent 190 $. Détails dans la fiche Vest Markets et son Trust Score et dans où taper le code Vest.

Le chiffre qui tranche : le coût par dollar de marge de drawdown

La taille du compte fait le titre ; c’est le drawdown que tu loues vraiment. Divise le prix par la marge avant fermeture. Vest Instant : 1,00 $ par dollar, par construction (le prix est le drawdown), 0,95 $ avec ROYA. Cashed Instant : 0,42 $ par dollar (100 $ pour 240 $ de marge statique). Cashed coûte moins cher par dollar de marge, mais ajoute un plancher journalier de 3 % que Vest n’a pas, un plafond d’exposition de 3× et un premier payout plafonné. Vest coûte plus par dollar de marge et paie 95 % au lieu de 80 %. Aucun des deux n’est bon marché face à une évaluation — la comparaison avec le prix des challenges est dans financement instantané vs challenge.

Meilleures prop firms à financement instantané en 2026 : qui devrait choisir quoi

• Choisis Vest Capital Instant si tu trades à la main, veux des actions, indices, FX ou matières premières dans le même compte que la crypto, préfères l’absence de limite journalière et le split le plus élevé, et veux une firm dont nous avons nous-mêmes reçu un payout.
• Choisis Cashed Instant si tu veux le plus petit ticket possible, trades des perps crypto ou des marchés de prédiction, as besoin d’automatisation (permise par le rulebook, avec la réserve des Terms), et acceptes que personne — nous compris — n’ait encore vérifié un payout Cashed de l’extérieur.
• Ne choisis aucun des deux si une évaluation te convient : sur notre grille, les deux meilleures notes sont celles de Propr.xyz (87,7) et Hypernova (85,7), classées dans les meilleures prop firms on-chain. Vest est n°3 sur la même grille, Cashed n°7.

Verdict

Pour la plupart des traders discrétionnaires, Vest Capital Instant est aujourd’hui le meilleur compte funded instantané des deux : meilleur Trust Score (76,1 contre 66,3), un payout reçu et rapproché on-chain, un split de 95 % et aucune limite journalière, au prix d’un dollar payé par dollar de drawdown et sans API. Cashed Instant est la porte la moins chère — 5 $ suffisent — avec la gamme de produits la plus large et des règles favorables aux bots, mais ses payouts restent, pour l’instant, une promesse de rulebook que nous n’avons pas pu vérifier. Si tu achètes l’un ou l’autre, prends la taille que tu peux te permettre de perdre entièrement.

Comment acheter un compte funded instantané, étape par étape

Pour acheter un compte funded sans évaluation, il faut cinq à sept clics chez l’une ou l’autre firm. Les étapes ci-dessous sont celles que nous avons lues à l’écran — le 14 octobre 2026 pour le checkout Cashed (rien payé), le 9 octobre 2026 pour Vest — pour que le compte de trading funded instantané que tu achètes en 2026 corresponde à ce que tu vas lire, pas à ce que promet une landing. Aucun des deux comptes n’est du capital réel, et ceci est un pas à pas, pas un conseil d’achat.

Cashed Instant : lien, inscription, Instant, récapitulatif, paiement

1. Ouvre le lien (le bouton ci-dessus est notre lien affilié). Il ouvre le formulaire d’inscription de Cashed avec le champ facultatif « Referral code » pré-rempli ROYA ; s’il est vide, tape ROYA. Fais-le avant de créer le compte : nous n’avons pas testé si un code peut être ajouté ou changé après coup.
2. Crée le compte. Les comptes Cashed sont simulés (Terms §2.1) et le site est réservé aux 18 ans et plus.
3. Choisis Instant. Dans le checkout, étape 1 « Choose account type » : la carte Instant, 40×, sans phase de challenge. Standard, Flex et Build Your Own comportent tous une évaluation.
4. Choisis le montant. N’importe quel paiement de 5 $ à 1 000 $, qui achète 200 $ à 40 000 $ de capital de trading — 100 $ donnent 4 000 $. Le paiement est le prix du compte : prends la taille que tu peux perdre entièrement.
5. Vérifie le récapitulatif avant de payer. Le bloc « You’ll trade with » doit afficher « +10 % referral bonus » et une ligne « Includes … referral bonus » — sur notre paiement de 100 $, il affichait 4 400 $ (voir la capture ci-dessus). Si cette ligne manque, le code n’a pas été pris : reviens en arrière avant de payer, ne pars pas du principe qu’il sera ajouté. Nous avons vu cette ligne sur notre propre session, pas encore avec ROYA.
6. Accepte le rulebook (CAS-1.1, imprimé dans le récapitulatif) et les Terms.
7. Paie en crypto.

À retenir avant de payer : le compte est simulé ; 2 comptes Instant actifs au maximum ; exposition brute ≤ 3× l’equity ; le premier payout s’ouvre après 1 % de profit fermé et est plafonné à 5 % du capital de départ ; Cashed ne publie aucun délai de payout et nous n’avons reçu aucun payout Cashed.

Vest Capital Instant : lien, inscription, Instant, code, Terms, paiement

1. Ouvre le lien (lien affilié) et crée le compte. Le lien n’applique pas le code tout seul.
2. Va dans Vest Capital → Instant. La page s’intitule « Choose your starting capital ».
3. Choisis la taille : 500 $ pour 10 $, 5 000 $ pour 200 $, 10 000 $ pour 400 $, 25 000 $ pour 1 000 $. Le prix est ton drawdown maximum.
4. Tape ROYA dans « Enter Discount Code », sous les cartes. L’app affiche « Discount is Active! » et « 5 % Discount », et les prix baissent : 10 $ → 9,50 $, 200 $ → 190 $, 400 $ → 380 $, 1 000 $ → 950 $. Si un autre code est déjà pré-rempli depuis « My discounts » (le nôtre l’était), remplace-le par ROYA.
5. Clique sur « Purchase Funded Account », accepte les Prop Trading Terms — ils disent que tous les comptes, Instant compris, sont simulés — et paie. Le paiement passe par Stripe : carte, ou crypto sous « More options » sur le checkout d’évaluation que nous avons utilisé.

À retenir avant de payer : le drawdown maximum est le prix payé (le compte de 5 000 $ ferme à 4 800 $) ; aucune limite de perte journalière ; split de 95 % ; pas d’API sur les comptes funded ; XRP et HYPE indisponibles sur les comptes funded ; 10 comptes funded Live au maximum.

FAQ

Ouvrir l’un ou l’autre compte via nous

Les deux liens sont des liens affiliés. Tape le code toi-même si le champ est vide — c’est la seule chose qui change ton prix ou ta balance.

Réservé aux 18 ans et plus. Un compte funded instantané est un compte payant et simulé : tu peux perdre tout le prix payé, et aucun payout n’est garanti. Règles et prix changent — vérifie la page de la firm avant de payer. Sources : rulebook Cashed (CAS-1.1, lu le 13 octobre 2026), account tiers de Vest Capital (lus le 9 octobre 2026), les Terms des deux firms, notre reçu Vest et notre retrait on-chain. Pas un conseil en investissement.